Nuestros socios Gabriel Millán y Hans Castillo tuvieron la oportunidad de conectar virtualmente con cerca de 400 banqueros del equipo de Banca Privada y Patrimonial de Banamex, en una sesión enfocada en tender puentes entre la banca privada y la banca de inversión para los dueños de empresa. La conversación giró en torno a una idea central: cómo acompañar a los empresarios no solo en la gestión de su patrimonio, sino también en momentos clave como la venta o transición de su empresa un espacio donde Serficor IMAP aporta su experiencia de más de 35 años en M&A.
¿Por qué importa esto?
Con frecuencia, la banca privada entra en escena hasta que la venta de una empresa ya se
concretó, cuando el patrimonio ya es líquido y muchas de las decisiones que más impactan al
empresario y a su familia ya se tomaron sin acompañamiento patrimonial. La sesión con
Banamex buscó cerrar esa brecha: dar a los banqueros las herramientas para identificar, en su
relación cotidiana con clientes empresarios, las señales de que se acerca un momento de
decisión de crecimiento, consolidación, sucesión o un evento de liquidez.
¿Qué se compartió?
La sesión recorrió el ciclo de vida del empresario: desde la fundación y el crecimiento de su
empresa, hasta la consolidación, un eventual evento de liquidez y la diversificación posterior de
su patrimonio y el papel distinto, pero complementario, que juegan la banca de inversión y la
banca privada y patrimonial en cada una de esas etapas.
A partir de ahí, se habló de las cuatro transiciones que vive todo empresario cuando decide
vender su empresa: de constructor de empresas a administrador de patrimonio, de asumir un
riesgo operativo a uno financiero, de crear riqueza a preservarla, y de que el valor de su
empresa se transforme en el valor de su patrimonio.
La sesión también recorrió el flujo de colaboración con Serficor IMAP: desde que se identifica
una señal con el cliente, pasando por el contacto inicial y un análisis preliminar apoyado en
reportes de industria, transacciones relevantes y one-pagers, hasta una llamada o reunión con
el cliente que eventualmente puede derivar en el inicio de un proceso de M&A. Se subrayó,
sobre todo, que iniciar una conversación con Serficor IMAP no significa que el cliente tenga que
vender, que se tenga que arrancar un proceso, ni que deba compartir información sensible
desde el primer contacto.
Sobre esa base, la sesión cerró con la idea de una solución integral para un mismo cliente:
muchos de los servicios de banca de inversión como la venta o compra de una empresa
generan eventos de liquidez para el dueño del negocio, mientras que muchos clientes de banca
privada y patrimonial son justamente empresarios que, en algún momento, necesitan ese tipo
de asesoría estratégica. Cuando ambas áreas trabajan de la mano, el cliente obtiene una
asesoría integral, y la relación con él se fortalece de los dos lados.
Esta sesión es un paso más en la relación estratégica que Serficor IMAP construye con
instituciones financieras líderes en México, para que, sin importar por dónde entre la
conversación, los dueños de empresa reciban la asesoría integral que su patrimonio merece.
¿Te identificas con alguno de los momentos que describimos aquí?
