¿Por qué importa esto?
Con frecuencia, la banca privada entra en escena hasta que la venta de una empresa ya se
concretó, cuando el patrimonio ya es líquido y muchas de las decisiones que más impactan al
empresario y a su familia ya se tomaron sin acompañamiento patrimonial. La sesión con
Banamex buscó cerrar esa brecha: dar a los banqueros las herramientas para identificar, en su
relación cotidiana con clientes empresarios, las señales de que se acerca un momento de
decisión de crecimiento, consolidación, sucesión o un evento de liquidez.
¿Qué se compartió?
La sesión recorrió el ciclo de vida del empresario: desde la fundación y el crecimiento de su
empresa, hasta la consolidación, un eventual evento de liquidez y la diversificación posterior de
su patrimonio y el papel distinto, pero complementario, que juegan la banca de inversión y la
banca privada y patrimonial en cada una de esas etapas.
A partir de ahí, se habló de las cuatro transiciones que vive todo empresario cuando decide
vender su empresa: de constructor de empresas a administrador de patrimonio, de asumir un
riesgo operativo a uno financiero, de crear riqueza a preservarla, y de que el valor de su
empresa se transforme en el valor de su patrimonio.
La sesión también recorrió el flujo de colaboración con Serficor IMAP: desde que se identifica
una señal con el cliente, pasando por el contacto inicial y un análisis preliminar apoyado en
reportes de industria, transacciones relevantes y one-pagers, hasta una llamada o reunión con
el cliente que eventualmente puede derivar en el inicio de un proceso de M&A. Se subrayó,
sobre todo, que iniciar una conversación con Serficor IMAP no significa que el cliente tenga que
vender, que se tenga que arrancar un proceso, ni que deba compartir información sensible
desde el primer contacto.
Esta sesión es un paso más en la relación estratégica que Serficor IMAP construye con
instituciones financieras líderes en México, para que, sin importar por dónde entre la
conversación, los dueños de empresa reciban la asesoría integral que su patrimonio merece.
¿Te identificas con alguno de los momentos que describimos aquí?
